客户的信用卡消费记录异常，比如突然大量消费，或者消费频率过快，信用卡公司也会采取信用卡风控措施。 客户的信用卡账户被盗用，或者客户的信用卡账户存在安全隐患，信用卡公司也会采取信用卡风控措施。
招商银行，虽然招商的风控也比较严格，但是相较于大多数银行来说，招行的风控点比较高，并且没有其它银行那么直接，可以说招行风控一个是要看额度，一个是看你的贡献度。
工商，农业相对来说风控较低。此前，为了促进行业反洗钱经验的交流，中国互联网金融协会从银行、保险、消费金融、第三方支付、金融技术等各成员单位收集反洗钱实务案例。
不存在风控低的银行储蓄卡，各家银行风控规范都很严格。从风控角度来看交通银行的风险控制被公认为行业中最严格、最受好评的风险控制银行。中国银行银行的增资方式是风险控制也非常严格。
信用卡风控的原因 信用卡公司为了防止客户欺诈行为，采取了信用卡风控措施，以防止客户的信用卡被恶意使用。 客户的信用卡消费记录异常，比如突然大量消费，或者消费频率过快，信用卡公司也会采取信用卡风控措施。
导致银行卡状态异常的情况较多，如长期未用、证件信息有误、司法冻结等，如您的卡/账户锁定，建议您携带本人有效身份证件、银行卡、手机到我行全国任意网点进一步查询核实，最终请以网点实际处理为准。
银行卡突然被冻结，一般有三种情况。第一，银行风控。银行卡长期频繁夜间操作，大笔陌生人转账，或者每天多笔转账，银行内部后台会检测出来，随即通知开户行对该卡进行冻结。
银行卡存在风险最常见的原因是：银行卡被盗刷、银行卡欠费导致异常、网络诈骗、银行内部系统故障导致账户异常等。
1、第4名：交通银行交行是风控大户，用卡好的提额快，提额速度与招行有一拼；但是如果长期最低还款很容易被降低，如用卡不规范，收到交行的风控短信，这就是所谓的“降低”。
2、广发银行。根据查询2022年风控最严的银行卡相关资料显示，2022年风控最严的银行卡是广发银行。从22年2月起，由于银行自身资金减少，大面积用户遭遇交易限额或者降额，只能消费小金额。
3、目前，公认的风控最严格的银行就是交通银行，办理了交行的信用卡的用户应该比较清楚，那种稍不注意就被银行风控的感觉真挺无奈的，并且交行在额度较高的信用卡交易时风控会更加严格。
4、交通银行信用卡是中国几乎所有银行风控体系中最严格合规的银行。 交通银行在信用卡推广上也下了不少功夫，无论是网上推广还是线下推广，信用卡的推广力度都超过了其他银行。
信用卡公司为了防止客户欺诈行为，采取了信用卡风控措施，以防止客户的信用卡被恶意使用。 客户的信用卡消费记录异常，比如突然大量消费，或者消费频率过快，信用卡公司也会采取信用卡风控措施。
经常逾期还款或长期欠款不还频繁的逾期还款，银行会认为持卡人没有能力按时还款，从而降低信用额度。欠账的问题更加严重，银行为了防止持卡人继续欠账，也会降低额度，甚至冻结信用卡。
为什么信用卡会被风控一旦持卡人有过逾期还款记录，便立即被列入银行风控名单。
导致银行卡状态异常的情况较多，如长期未用、证件信息有误、司法冻结等，如您的卡/账户锁定，建议您携带本人有效身份证件、银行卡、手机到我行全国任意网点进一步查询核实，最终请以网点实际处理为准。
（1）银行卡风控是一种管理银行卡的措施，是由于您消费过于频繁或者您的账户有违法嫌疑，银行通过采取各种措施和方法来消灭或减少风险事件发生的可能性以及减少风险事件发生时可能造成的损失。